русск потом

6 фактов о банковском финансовом мониторинге


Система финансового мониторинга появилась в Украине в начале 2000-х годов. Первый закон о финмоне был принят в 2002 году, но потом несколько раз обновлялся. И только в последние годы предприниматели почувствовали на себе, как эта система работает. С банковским финансовым мониторингом сталкивается все больше предприятий и ФЛП, а также обычных физических лиц, а значит эту проблемы нужно обсуждать. 
Предлагаем фактов о банковском финмоне в Украине. 

Факт 1. Идея финансового мониторинга в Украине и во всем мире – это противодействие финансированию терроризма, распространения оружия массового поражения и отмыванию преступных денег. Но сегодня финмон вышел далеко за рамки этой задачи, и во многих государствах стал методом финансового контроля и наведения финансовой дисциплины бизнеса и обычных граждан. 

Факт 2. В ближайшие годы финансовый мониторинг в Украине станет еще жестче. Такой вывод можно сделать на основе опыта других европейских государств и последних тенденций в законодательном регулировании указанных процедур в Украине. 

Факт 3. Банки не хотят заниматься финансовым мониторингом, а специалисты финмона в большинстве своем не горят желанием кошмарить клиентов постоянными идентификациями, верификациями и проверкой транзакций, но вынуждены делать это под угрозой крупных штрафов со стороны Нацбанка. 

Факт 4. Главное правило для бизнеса и граждан относительно процедур финмона звучит так: «Не попадайся!». И это реально, если планировать свои финансовые потоки. 

Факт 5. Объем финансовых операций (размер сумм) – главный показатель, от которого зависит риск столкнуться с процедурами финансового мониторинга. Второй по важности фактор – это характер финансовых операций (наличие «маркеров» сомнительных операций).

Факт 6. Если банк приостановил обслуживание вашего счета, вам придется отвечать на все его вопросы о характере вашей деятельности, иначе у вас будут серьезные сложности с распоряжением своими деньгами, а в дальнейшем банк может вообще отказать вам в обслуживании.
Made on
Tilda